Перевірка контрагентів
Юридична перевірка клієнтів, постачальників, підрядників, партнерів і пов’язаних осіб перед угодою, оплатою або довгостроковою співпрацею.
Ми допомагаємо бізнесу виявити ризики до підписання договору: перевіряємо реєстраційні дані, власників, суди, борги, санкції, репутацію, ліцензії, пов’язані компанії та формуємо risk score із рекомендаціями щодо безпечної моделі співпраці.
Що дає перевірка контрагентів
Менше ризику неплатежів
Допомагаємо заздалегідь побачити контрагентів із ознаками фінансових, судових або репутаційних проблем.
Контроль санкцій і PEP-ризиків
Допомагаємо зменшити ризик співпраці з особами або структурами, які можуть створювати санкційні, комплаєнсні чи репутаційні проблеми.
Виявлення “червоних прапорців”
Перевіряємо власників, керівників, пов’язані компанії, судові справи, виконавчі провадження, санкції, борги та інші ризикові сигнали.
Порядок у перевірках
Бізнес отримує не хаотичний пошук у реєстрах, а стандартизований процес: checklist, risk score, реєстр перевірок і зрозумілу логіку погодження.
Кращі умови договору
Risk score перетворюється на конкретні договірні запобіжники: передоплату, гарантії, забезпечення, право відмови, поетапність або додаткові підтвердження.
Моніторинг після старту співпраці
Для важливих або ризикових контрагентів можна налаштувати повторні перевірки, алерти, календар re-check і контроль змін у статусі.
Коли потрібна ця послуга
Перевірка контрагентів потрібна не лише перед великою угодою. Часто ризики виникають у щоденних операціях: новий постачальник, підрядник, клієнт із відстрочкою платежу, партнер, агент, дистриб’ютор або сервісна компанія.
Послуга актуальна, якщо:
-
ви плануєте укласти договір із новим контрагентом;
-
контрагент просить відстрочку платежу або великий аванс;
-
угода має високу суму, довгий строк або стратегічне значення;
-
потрібно перевірити власників, керівників, пов’язані компанії або підписанта;
-
є ризик санкцій, PEP, шахрайства або репутаційних проблем;
-
контрагент працює в регульованій сфері;
-
потрібно перевірити ліцензії, дозволи, сертифікати або право на певну діяльність;
-
бізнес працює з великою кількістю постачальників, клієнтів або підрядників;
-
потрібен реєстр перевірок і зрозуміла логіка погодження контрагентів;
-
потрібно зменшити ризик неплатежів, фіктивних угод або токсичних партнерств.
Не просто перевіряємо реєстри — допомагаємо прийняти рішення
Ми не обмежуємося формальним пошуком у відкритих джерелах. Перевірка контрагента має дати бізнесу практичну відповідь: працювати чи ні, на яких умовах, з якими обмеженнями та які запобіжники закласти в договір.
Після перевірки ви отримуєте не набір посилань, а зрозумілу risk-позицію: хто стоїть за контрагентом, які є ризики, наскільки вони критичні, що варто перевірити додатково та як захистити бізнес у договорі.
Наша мета — щоб перед угодою у вас була не інтуїція, а контрольована картина ризиків.
Як працюємо
-
Counterparty intake: З’ясовуємо, кого саме потрібно перевірити, для якої угоди, на яку суму, з якими строками, ризиками, роллю контрагента та очікуваною моделлю співпраці.
-
Scope перевірки: Визначаємо глибину перевірки: експрес-скринінг, тематична перевірка, enhanced due diligence, перевірка групи компаній або регулярний моніторинг.
-
Збір і верифікація даних: Перевіряємо реєстраційні дані, власників, керівників, підписантів, пов’язані компанії, судові справи, борги, санкції, ліцензії та репутаційні сигнали.
-
Risk score: Класифікуємо ризик контрагента: низький, середній, високий або критичний — із поясненням, які саме фактори вплинули на оцінку.
-
Договірні запобіжники: Перетворюємо результати перевірки на практичні умови угоди: передоплата, етапність, гарантії, забезпечення, representations & warranties, право аудиту або право відмови.
-
Реєстр і моніторинг: Фіксуємо результати перевірки, статуси, відповідальних осіб, дату наступного re-check і можливі алерти щодо важливих змін.
Що саме входить
Counterparty intake та scope
Фіксуємо контрагента, тип угоди, суму, роль у співпраці, строк, критичність, очікувані ризики та межі перевірки.
Повноваження підписанта
Перевіряємо, хто має право підписувати документи, чи є обмеження, довіреності, статутні застереження або ризик підписання неуповноваженою особою.
Санкції, PEP та обмеження
Проводимо скринінг санкційних, PEP, комплаєнсних і юрисдикційних ризиків, якщо це релевантно для угоди або бізнес-моделі.
Risk score і паспорт контрагента
Формуємо короткий профіль контрагента: ключові дані, ризики, слабкі місця, рівень ризику, висновок і рекомендації щодо співпраці.
Ідентифікація контрагента
Перевіряємо реєстраційні дані, статус юридичної особи або ФОП, актуальність записів, місцезнаходження, види діяльності та базову правоздатність.
Судові справи та спори
Оцінюємо публічну судову історію, типи спорів, частоту конфліктів, ролі контрагента у справах і потенційний вплив на співпрацю.
Ліцензії, дозволи та сертифікації
Перевіряємо, чи має контрагент необхідні ліцензії, дозволи, сертифікати або інші підтвердження для виконання конкретних робіт чи послуг.
Договірні запобіжники
Готуємо рекомендації щодо умов угоди: передоплата, відстрочка, забезпечення, гарантії, штрафи, право відмови, санкційна або антикорупційна клауза.
Власники та пов’язані особи
Аналізуємо бенефіціарів, керівників, підписантів, пов’язані компанії, корпоративну структуру та можливі конфлікти інтересів.
Виконавчі провадження та борги
Перевіряємо ознаки фінансових проблем, виконавчих проваджень, заборгованостей, стягнень або ризику невиконання зобов’язань.
Репутаційні сигнали
Аналізуємо негативні згадки, публічні інциденти, медіа-сигнали, скарги, відкриті джерела та інші фактори, які можуть впливати на ризик співпраці.
Реєстр перевірок і моніторинг
Налаштовуємо облік перевірок, статусів, дат re-check, відповідальних осіб, рішень щодо погодження та плану подальшого моніторингу.
Тарифи та обсяг послуг
Що ви отримуєте
-
Паспорт контрагента: Короткий профіль із ключовими даними: реєстрація, власники, керівники, підписанти, пов’язані особи, ризики та висновок.
-
Risk score: Оцінку рівня ризику: низький, середній, високий або критичний — із поясненням, які фактори вплинули на результат.
-
Risk map угоди: Карту ризиків під конкретну співпрацю: фінансові, судові, санкційні, репутаційні, регуляторні та операційні фактори.
-
Договірні запобіжники: Рекомендації щодо умов договору: передоплата, гарантії, забезпечення, право відмови, санкційні положення, антикорупційні клаузи або право аудиту.
-
Реєстр перевірок: Облік перевірених контрагентів, статусів, висновків, дат re-check, відповідальних осіб і рішень щодо погодження.
-
Система моніторингу: Календар повторних перевірок, алерти, dashboard, статус-звіти та правила оновлення risk score.
Чому це важливо
Проблемний контрагент може створити ризик ще до того, як виникне спір: неоплата, фіктивна угода, санкційний зв’язок, недійсне підписання, репутаційний скандал, невиконання поставки або неможливість стягнення боргу.
Часто бізнес перевіряє контрагента вже після проблеми, коли гроші сплачені, договір підписаний, товар не поставлений або конфлікт перейшов у претензії та суд.
Системна перевірка контрагентів допомагає приймати рішення до старту співпраці: з ким працювати, на яких умовах, які документи вимагати та які запобіжники закласти в договір.
Формат результату
Формат результату залежить від тарифу, складності контрагента, суми угоди, юрисдикцій, кількості пов’язаних осіб і погодженого обсягу роботи.
Результат може бути наданий у форматі: